Saat ini, masalah pergantian uang kriminal cukup akut baik di tingkat regional dan di tingkat global - antar negara. Pertarungan melawan operasi ilegal ini terlibat dalam berbagai organisasi internasional. Dalam artikel ini, kami akan mempertimbangkan secara lebih rinci kegiatan FATF - ini adalah sekelompok langkah keuangan untuk memerangi pencucian uang. Sulit untuk melebih-lebihkan arti pentingnya, karena dalam segala hal menentang pembiayaan kelompok kriminal dan terorisme di seluruh dunia.
Apa ini
Menurut definisi umum, FATF adalah organisasi internasional yang terlibat dalam persiapan standar dunia di bidang memerangi pencucian uang dan dukungan finansial untuk organisasi teroris. Selain itu, FATF berkomitmen untuk mengevaluasi sistem nasional untuk kepatuhan dengan standar internasional yang telah ditetapkan. Toolkit utama dalam kegiatan organisasi yang dijelaskan ini dianggap empat puluh rekomendasi di bidang AML / CFT, yang diaudit dengan cermat (kira-kira setiap lima tahun). Presiden kelompok FATF adalah Santiago Otamendi.
Riwayat kejadian
Sejauh tahun 1989 dari abad terakhir, menurut keputusan negara-negara G7, FATF dibentuk. Ini berarti bahwa lembaga internasional telah muncul, yang dipercayakan dengan misi untuk mengembangkan dan menerapkan standar AML / CFT internasional. Lebih dari tiga puluh lima negara bagian dan dua organisasi internasional adalah bagian dari grup. Sekitar dua puluh organisasi dan dua kekuatan bertindak sebagai pengamat.
Struktur dan jenis kegiatan
Grup FATF terus-menerus mengadakan rapat pleno setidaknya tiga kali setahun, di mana keputusan dibuat. Juga alat lembaga ini adalah kelompok kerjanya:
- oleh tipologi;
- tentang penilaian dan implementasi;
- untuk memerangi pendanaan organisasi teroris;
- untuk mempelajari kerja sama internasional.
FATF juga merupakan organisasi yang bekerja secara aktif dengan Bank Dunia, Dana Moneter Internasional dan Kantor PBB untuk Memerangi Kejahatan dan Perdagangan Obat. Semua struktur ini mengembangkan dan mengimplementasikan program untuk memerangi pencucian dana gelap dan berinvestasi dalam kegiatan kriminal.
Salah satu instrumen terpenting dari aktivitas FATF adalah beberapa unit intelijen keuangan (atau singkatnya FIU), yang bertanggung jawab untuk mengumpulkan dan mempelajari informasi keuangan dalam satu negara untuk mencari dan mengidentifikasi "migrasi" uang ilegal.
Keanggotaan FATF
Lebih dari 35 negara adalah anggota Kelompok FATF yang terkenal di dunia. Negara-negara yang berpartisipasi adalah: Australia, Selandia Baru, Asia dan Eropa, AS, Meksiko, Brasil, Argentina, Afrika Selatan, dan Federasi Rusia. Yang terakhir menjadi bagian dari FATF sejak Juni 2003. Selain negara, ini termasuk dua organisasi internasional: Dewan Kerjasama Teluk dan Komisi Eropa.
Patut dicatat bahwa atas inisiatif Rusia pada 2004, Federal Financial Monitoring Service ikut serta dalam kegiatan FATF atas nama Federasi Rusia.
Fitur rekomendasi
Dokumen-dokumen lembaga internasional berisi bahan-bahan, yaitu, seperangkat tindakan organisasi dan hukum yang harus diambil di setiap negara untuk menciptakan rezim yang efektif untuk memerangi legalisasi hasil kriminal dan pendanaan terorisme. Ciri-ciri langkah-langkah seperti universalitas dan kompleksitas diekspresikan sebagai berikut:
- cakupan seluas mungkin dari masalah yang terkait dengan memerangi pencucian uang;
- Hubungan dengan konvensi internasional lainnya, tindakan organisasi internasional terkait yang berurusan dengan AML / CFT, resolusi Dewan Keamanan PBB dan lainnya;
- memungkinkan negara untuk mengejar kebijakan yang fleksibel, menyelesaikan masalah ini, dengan mempertimbangkan karakteristik nasional dan kekhususan sistem hukum.
Semua rekomendasi FATF sama sekali tidak menggantikan resolusi serupa dari organisasi lain dan tidak menduplikatnya. Sebaliknya, mereka menyatukan prinsip-prinsip, memainkan peran yang sangat penting dalam kodifikasi aturan dan norma di bidang AML / CFT. Menurut salah satu resolusi Dewan Keamanan, empat puluh rekomendasi FATF dianggap wajib untuk semua, tanpa kecuali, negara-negara anggota PBB.
Bagaimana dikembangkan
Awalnya, empat puluh rekomendasi muncul ketika perlu pada tahun 1990 untuk mengembangkan aturan dan melindungi sistem keuangan dari penjahat yang mencuci uang dari penjualan obat-obatan. Kemudian, yaitu setelah enam tahun, standar FATF direvisi karena perubahan teknologi, munculnya tren baru dan cara untuk mencuci keuangan.
Pada Oktober 2001, FATF pertama memasukkan delapan dalam mandat, dan kemudian ada sembilan rekomendasi khusus untuk memerangi pendanaan terorisme.
Kedua kalinya, standar kelompok direvisi pada awal 2003 dan diakui di seratus delapan puluh negara. Saat ini, mereka dianggap sebagai standar internasional untuk memerangi pencucian uang ilegal dan pendanaan organisasi teroris.
Subspesies Rekomendasi
Seluruh daftar FATF (khususnya standar) dapat dibagi menjadi beberapa kelompok:
- koordinasi dan kebijakan untuk melawan arus kas ilegal;
- pencucian uang dan penyitaan;
- pembiayaan organisasi teroris;
- sejumlah langkah pencegahan;
- kepemilikan dan kegiatan badan hukum yang transparan;
- kerjasama internasional;
- tanggung jawab dan wewenang otoritas terkait dan tindakan lain.
Kelompok regional
Untuk memantau secara ketat arus kas dan operasi antaretnis, dan untuk menghentikan kegiatan kriminal dalam hal ini, ada kelompok regional khusus dari jenis FATF. Mereka membantu menyebarkan standar internasional di seluruh dunia. Setiap kelompok terlibat dalam wilayah spesifiknya masing-masing dan mempelajari secara spesifik peredaran uang. Selain itu, penilaian timbal balik dari sistem keuangan nasional dilakukan untuk kepatuhan dengan standar dan penelitian tentang tren saat ini.
Apa kelompok ini? Total ada delapan di dunia: Asia-Pasifik, grup di Amerika Selatan, Eurasia, grup di Afrika Timur dan Selatan, grup di Timur Tengah dan Afrika Utara, komite ahli Dewan Eropa, Karibia, dan grup di Afrika Barat. Lain, melawan pencucian uang di Afrika Tengah, belum menerima pengakuan dan belum menjadi bagian dari FATF jenis regional.
